Мы помогаем финтех-компаниям, платёжным сервисам и пользователям электронных денег соответствовать актуальным требованиям законодательства Республики Казахстан.
Запросить консультациюОсновной нормативный акт, определяющий правовые основы функционирования платежных систем и осуществления платежей в Республике Казахстан. Регулирует деятельность операторов платежных систем, платежных организаций и электронных денег.
Закон устанавливает:
Национальный Банк РК осуществляет регулирование, контроль и надзор за платежными системами и платежными услугами. Ключевые постановления включают:
Регулирует деятельность банков, включая их роль в платежных системах и операциях с электронными деньгами. Многие положения этого закона непосредственно затрагивают финтех-компании, которые сотрудничают с банками.
Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» имеет ключевое значение для финтех-сектора. Требует соблюдения комплекса мер:
Это ориентировочная оценка соответствия вашего финтех-сервиса требованиям законодательства РК. Результат не является юридической консультацией.
Профессиональные консультации по вопросам правового регулирования электронных платежей, криптовалют и финтех-сервисов в РК.
ПодробнееКомплексная проверка вашего финтех-сервиса на соответствие текущим требованиям законодательства РК и международным стандартам.
ПодробнееПолное сопровождение процесса получения необходимых лицензий и регистрации платежных систем и финтех-сервисов.
ПодробнееНовые требования включают обязательное внедрение многофакторной аутентификации для всех платежных операций свыше 100 000 тенге, усиленную защиту персональных данных клиентов и регулярные пентесты системы. Платежным организациям дается 6 месяцев на приведение систем в соответствие с обновленными стандартами.
Читать подробнееПарламент РК одобрил законопроект, определяющий правовой статус криптовалют, NFT и других цифровых активов. Документ вводит понятие "цифрового имущества", устанавливает правила налогообложения операций с криптовалютами и требования к криптобиржам, действующим на территории страны.
Читать подробнееФинансовый мониторинг РК опубликовал обновленные требования к процедурам KYC и AML для платежных сервисов. Ключевые изменения касаются порогов идентификации клиентов, сроков хранения данных и методов верификации личности, включая биометрические технологии.
Читать подробнееВступили в силу изменения, регулирующие трансграничные переводы с использованием электронных денег и платежных систем. Документ уточняет порядок конвертации валют, устанавливает максимальные лимиты для переводов и определяет требования к раскрытию информации о комиссиях.
Читать подробнееВ зависимости от характера деятельности, для финтех-сервиса в Казахстане может потребоваться:
Конкретный набор лицензий определяется индивидуально в зависимости от бизнес-модели.
В соответствии с законодательством РК о ПОД/ФТ, платежные сервисы обязаны проводить идентификацию клиентов на следующих условиях:
Неидентифицированные электронные кошельки имеют значительные ограничения по функциональности и лимитам.
Финтех-компании в Казахстане обязаны соблюдать следующие требования по безопасности данных:
Платежные организации обязаны предоставлять следующие виды отчетности:
Сроки и формы отчетности устанавливаются нормативными актами Национального Банка РК.
Трансграничные платежи и переводы регулируются следующими нормами:
В соответствии с законодательством РК, платежные системы должны соблюдать следующие требования к хранению персональных данных: